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資料來源：http://www.yayanet.com/main.htm

融資是向證金公司借錢， 融券是向證金公司借證券， 投資人必須依融資融券操作辦法規定， 申請開立信用帳戶。

如欲融資：

透過市場交易買進得為融資的證券， 證金公司依買入價格按規定成數借給投資人款項， 投資人則必須配合於交割時繳交自備款。

如欲融券：

透過市場交易賣出得為融券的證券， 證金公司將該種證券代投資人交付證券交易所交割， 投資人則必須按成交價格繳交一定成數的保證金給證金公司。

【信用帳戶開立條件】
一、委託人申請開立信用帳戶訂定融資融券契約除期滿辦理續約者外， 應具備下列基本條件：

1. 年滿二十歲有行為能力之中華民國國民， 或依中華民國法律組織登記之法人。
2. 開立受託買賣帳戶滿三個月。
3. 最近一年內委託買賣成交十筆以上， 累積成交金額達所申請之融資額度百分之五十， 其開立受託買賣帳戶未滿一年者亦同。
4. 最近一年之所得及各種財產合計達所申請融資額度之百分之三十。委託人期滿辦理續約者， 應提供證明文件證實其條件需符合前項第四款之規定。

二、前條第一項第四款所定各種財產之證明以下列委託人本人或其配偶、父母、成年子女所有為限， 但非本人所有者， 其財產所有人應為連帶保證人：

1. 不動產所有權狀影本或繳稅稅單。
2. 最近一個月之金融機構存款證明。
3. 持有三個月以上有價證券之證明。
4. 最近一年之所得及各種財產合計達所申請融資額度之百分之三十。

委託人在融資融券契約有效期間內， 證金公司得就委託人之信用狀況隨時審查。

【現行融資融券規定事項】

融資： 融資比率60%。

融資限額第一級： 每戶 250萬元

第二級： 每戶 500萬元

第三級： 每戶1000萬元

第四級： 每戶1500萬元

每種股票之融資金額不得超過750萬元。

融資期限一年。

融資利率年息9.5%~8.75%(採大額彈性優惠方式)。

融券： 保證金成數120%。

融券限額第一級： 每戶 250萬元

第二級： 每戶 500萬元

第三級： 每戶1000萬元

第四級： 每戶1500萬元

每種股票之融券金額不得超過750萬元。

融券期限一年。

融券手續費賣出金額0.065%~0.05% (採大額彈性優惠方式)。

擔保品、保證金利率年息2.5% (證金公司支付予融券人)。

 
庫存量限制融資股票庫存在最低安全存量以上者始得融券。因庫存數量不足最低安全存量， 而暫停融券賣出者，須俟其餘額回升至最低安全存量以上， 始得恢復融券。