1.如何計算單位資產淨值（簡稱淨值）
淨值=（基金資產-基金負債）/基金單位數
2.基金淨值增加來源，以下圖為例。
3. 如何計算投資基金報酬率
◎ 單筆投資報酬率=【（ 基金投資現值-基金買進成本）】/基
金買進成本
例一 ：如果，您在90年5月底投資哥倫布基金5000元，當時淨值
為9.03，如果您在911事件後， 想贖回基金的話，以10月底淨值
6.22計算，報酬率=(6.22-9.03)/9.03= - 31.12%。但是，如過您持
有哥倫布基金一年後才贖回，以91年4月底淨值10.25計算，報酬
率=(10.25-9.03)/9.03=13.51%。
日期 | 哥倫布基金淨值 | 單筆投資 | 單筆報酬率 |
90年5月31日 | 9.03 | 5000 | - |
90年10月31日 | 6.22 | 5000 | -31.12% |
91年4月30日 | 10.25 | 5000 | 13.51% |
◎ 定期定額投資報酬=（持有基金單位數現值-累積投資基金成
本）/累積投資基金成本
例二：假設您在90年5月底開始，每月投資5000元，累積投資一年
後，報酬率計算如下：
持有基金單位數現值=累積投資基金單位數*基金淨值現值
=(553.71+574.05+621.12+.....487.80)*10.25
=7142.58*10.25
=73,211.44
累積投資基金成本=5000*12 =60,000
定期定額報酬率=(73,211.44-60,000)/60,000=22.02%
日期 | 哥倫布淨值 | 每月投資 | 買入單位數 |
90年5月31日 | 9.03 | 5000 | 553.71 |
90年6月29日 | 8.71 | 5000 | 574.05 |
90年7月31日 | 8.05 | 5000 | 621.12 |
90年8月31日 | 7.24 | 5000 | 690.61 |
90年9月28日 | 6.28 | 5000 | 796.18 |
90年10月31日 | 6.22 | 5000 | 803.86 |
90年11月30日 | 7.52 | 5000 | 664.89 |
90年12月31日 | 9.66 | 5000 | 517.60 |
91年1月31日 | 10.46 | 5000 | 478.01 |
91年2月27日 | 10.23 | 5000 | 488.76 |
91年3月29日 | 10.73 | 5000 | 465.98 |
91年4月30日 | 10.25 | 5000 | 487.80 |
總計 | | 60000 | 7142.58 |
定期定額累積報酬 | 市值 | 投資金額 | |
一年期報酬 | 73211.44 | 60000 | 22.02% |
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