1.如何計算單位資產淨值（簡稱淨值）
淨值=（基金資產-基金負債）/基金單位數
2.基金淨值增加來源，以下圖為例。
3. 如何計算投資基金報酬率
◎ 單筆投資報酬率=【（ 基金投資現值-基金買進成本）】/基
金買進成本
例一 ：如果，您在90年5月底投資哥倫布基金5000元，當時淨值
為9.03，如果您在911事件後， 想贖回基金的話，以10月底淨值
6.22計算，報酬率=(6.22-9.03)/9.03= - 31.12%。但是，如過您持
有哥倫布基金一年後才贖回，以91年4月底淨值10.25計算，報酬
率=(10.25-9.03)/9.03=13.51%。
日期
| 哥倫布基金淨值
| 單筆投資
| 單筆報酬率
|
90年5月31日
| 9.03
| 5000
| -
|
90年10月31日
| 6.22
| 5000
| -31.12%
|
91年4月30日
| 10.25
| 5000
| 13.51%
|
◎ 定期定額投資報酬=（持有基金單位數現值-累積投資基金成
本）/累積投資基金成本
例二：假設您在90年5月底開始，每月投資5000元，累積投資一年
後，報酬率計算如下：
持有基金單位數現值=累積投資基金單位數*基金淨值現值
=(553.71+574.05+621.12+.....487.80)*10.25
=7142.58*10.25
=73,211.44
累積投資基金成本=5000*12 =60,000
定期定額報酬率=(73,211.44-60,000)/60,000=22.02%
日期
| 哥倫布淨值
| 每月投資
| 買入單位數
|
90年5月31日
| 9.03
| 5000
| 553.71
|
90年6月29日
| 8.71
| 5000
| 574.05
|
90年7月31日
| 8.05
| 5000
| 621.12
|
90年8月31日
| 7.24
| 5000
| 690.61
|
90年9月28日
| 6.28
| 5000
| 796.18
|
90年10月31日
| 6.22
| 5000
| 803.86
|
90年11月30日
| 7.52
| 5000
| 664.89
|
90年12月31日
| 9.66
| 5000
| 517.60
|
91年1月31日
| 10.46
| 5000
| 478.01
|
91年2月27日
| 10.23
| 5000
| 488.76
|
91年3月29日
| 10.73
| 5000
| 465.98
|
91年4月30日
| 10.25
| 5000
| 487.80
|
總計
|
| 60000
| 7142.58
|
定期定額累積報酬
| 市值
| 投資金額
|
|
一年期報酬
| 73211.44
| 60000
| 22.02%
|
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