1.如何計算單位資產淨值(簡稱淨值)

                
淨值=(基金資產-基金負債)/基金單位數


2.基金淨值增加來源,以下圖為例。


 


 3. 如何計算投資基金報酬率


◎ 單筆投資報酬率=【(  基金投資現值-基金買進成本)】/基

金買進成本


例一 :如果,您在90年5月底投資哥倫布基金5000元,當時淨值

為9.03,如果您在911事件後,
想贖回基金的話,以10月底淨值

6.22計算,報酬率=(6.22-9.03)/9.03= - 31.12%。
但是,如過您持

有哥倫布基金一年後才贖回,以91年4月底淨值10.25計算,
報酬

率=(10.25-9.03)/9.03=13.51%。


日期

哥倫布基金淨值

單筆投資

單筆報酬率

90531

9.03

5000

-

901031

6.22

5000

-31.12%

91430

10.25

5000

13.51%



◎ 定期定額投資報酬=(持有基金單位數現值-累積投資基金成

本)/累積投資基金成本

例二:假設您在90年5月底開始,每月投資5000元,累積投資一年

後,報酬率計算如下: 


持有基金單位數現值=累積投資基金單位數*基金淨值現值


                                    =(553.71+574.05+621.12+.....487.80)*10.25


                                    =7142.58*10.25


                                    =73,211.44


累積投資基金成本=5000*12 =60,000


定期定額報酬率=(73,211.44-60,000)/60,000=22.02%


日期

哥倫布淨值

每月投資

買入單位數

90531

9.03

5000

553.71

90629

8.71

5000

574.05

90731

8.05

5000

621.12

90831

7.24

5000

690.61

90928

6.28

5000

796.18

901031

6.22

5000

803.86

901130

7.52

5000

664.89

901231

9.66

5000

517.60

91131

10.46

5000

478.01

91227

10.23

5000

488.76

91329

10.73

5000

465.98

91430

10.25

5000

487.80

總計

 

60000

7142.58

定期定額累積報酬

市值

投資金額

 

一年期報酬

73211.44

60000

22.02%





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